Cara Beli Reksa Dana Pertama Kali: Panduan Lengkap untuk Pemula

Ingin mulai investasi reksa dana tapi masih bingung harus dari mana? Simak panduan lengkap cara membeli reksa dana pertama kali, termasuk bagaimana cara memilih produk reksa dana yang tepat.

Banyak yang tertarik mulai investasi reksa dana karena dianggap lebih praktis dan ramah untuk pemula. Tidak perlu memiliki modal besar atau kemampuan menganalisis pasar secara mendalam, karena dana yang kamu investasikan akan dikelola oleh manajer investasi profesional.

Meski begitu, tidak sedikit calon investor yang masih ragu untuk memulai. Mulai dari bingung memilih jenis reksa dana, khawatir mengalami kerugian, hingga tidak memahami proses pembeliannya. 

Padahal, memulai investasi reksa dana saat ini jauh lebih mudah dibanding beberapa tahun lalu karena sebagian besar prosesnya sudah bisa dilakukan secara digital.

Oleh karena itu, sebelum membeli reksa dana pertama, ada baiknya kamu memahami beberapa langkah dasar yang perlu diperhatikan. Dengan begitu, kamu bisa memilih produk yang sesuai dengan tujuan keuangan, profil risiko, dan jangka waktu investasi yang dimiliki.

Baca juga: 7 Perbedaan Pasar Modal dan Pasar Uang, Ini Contohnya!

Cara Memilih Reksa Dana yang Tepat

Memilih reksa dana tidak bisa hanya berdasarkan produk yang sedang populer atau memberikan imbal hasil tinggi dalam jangka pendek. 

Setiap orang punya tujuan keuangan, profil risiko, dan jangka waktu investasi yang berbeda. Oleh karena itu, penting untuk memahami beberapa hal berikut sebelum membeli reksa dana pertama kamu.

1. Tentukan Tujuan Investasi Terlebih Dahulu

Langkah pertama adalah memahami untuk apa investasi tersebut dilakukan. Tujuan investasi akan membantu menentukan jenis reksa dana yang paling sesuai.

Jika dana akan digunakan dalam waktu dekat, misalnya untuk dana liburan atau uang muka kendaraan dalam satu hingga dua tahun ke depan, reksa dana pasar uang lebih sesuai karena cenderung memiliki risiko yang lebih rendah. 

Sementara untuk tujuan jangka panjang seperti dana pendidikan anak atau persiapan pensiun, reksa dana pendapatan tetap atau reksa dana saham bisa menjadi pilihan yang layak dipertimbangkan.

2. Kenali Profil Risiko Kamu

Setiap investor punya tingkat toleransi risiko yang berbeda. Ada yang lebih nyaman dengan pertumbuhan yang stabil meski hasilnya tidak terlalu tinggi, tetapi ada juga yang siap menghadapi fluktuasi demi potensi keuntungan yang lebih besar.

Secara umum, reksa dana pasar uang memiliki risiko paling rendah, diikuti reksa dana pendapatan tetap, reksa dana campuran, dan reksa dana saham yang memiliki potensi imbal hasil sekaligus risiko paling tinggi. 

Memilih produk yang sesuai profil risiko akan membantu kamu tetap nyaman berinvestasi, terutama ketika kondisi pasar sedang berfluktuasi.

3. Pelajari Kinerja dan Strategi Investasi Produk

Sebelum membeli reksa dana, luangkan waktu untuk membaca informasi produk, termasuk kebijakan investasi, komposisi aset, dan kinerja historisnya.

Meski kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan, informasi tersebut dapat memberikan gambaran mengenai bagaimana produk dikelola dan bagaimana performanya dalam berbagai kondisi pasar. 

Selain itu, perhatikan apakah strategi investasi produk tersebut sesuai dengan tujuan keuangan yang ingin kamu capai.

4. Pilih Platform yang Mudah Digunakan dan Terpercaya

Saat ini, pembelian reksa dana dapat dilakukan secara digital melalui berbagai platform investasi maupun aplikasi perbankan. Kemudahan akses ini membuat proses investasi menjadi lebih praktis, mulai dari pembukaan akun, pembelian produk, hingga pemantauan portofolio.

Salah satu platform yang bisa kamu pertimbangkan adalah OCBC mobile. Aplikasi ini menawarkan beberapa jenis produk reksa dana, mulai dari reksa dana pasar uang, reksa dana saham, hingga pendapatan tetap. 

Baca juga: 4 Cara Investasi Reksa Dana untuk Menambah Passive Incom

Cara Beli Reksa Dana Pertama Kali

Membeli reksa dana untuk pertama kalinya itu sangat mudah. Apalagi kamu beli melalui OCBC mobile, jenis produk dan manajer investasinya sangat beragam. 

Selain itu, OCBC mobile juga memudahkan dalam mendaftar Single Investor Identification (SID). SID ini adalah nomor identitas tunggal yang diterbitkan oleh PT Kustodian Sentral Efek Indonesia, yang wajib dimiliki calon investor sebelum berinvestasi, termasuk pada reksa dana. 

Langkah pertama untuk beli reksa dana adalah dengan daftar membuat SID terlebih dulu. Berikut caranya:

• Buka dan login OCBC mobile
• Pilih menu Investasi, kemudian pilih Reksa Dana, pada bagian atas ada pilihan registrasi dan diarahkan ke menu pengisian risk profile.
• Isi data diri dan lengkapi dokumen yang diminta
• Lengkapi profil risiko dengan jawab pertanyaan
• Klik Lanjut, dan SID akan diproses dengan SLA 1 - 3 Hari Kerja.

Setelah SID berhasil diproses, berikutnya kamu bisa langsung membeli reksa dana melalui OCBC mobile. Berikut caranya:

• Buka dan login OCBC mobile
• Pilih menu Investasi, lalu pilih Reksa Dana
• Pilih Reksa Dana yang ingin dibeli 
• Masukkan nominal transaksi, klik lanjutkan
• Pilih Rekening yang akan digunakan
• Periksa ringkasan transaksi
• Cek Syarat dan Ketentuan
• Masukkan PIN transaksi
• Pembelian produk investasi berhasil

Pertanyaannya, apakah reksa dana merupakan instrumen investasi yang cocok buat kamu? Nah kamu bisa tahu jawabannya dengan melihat seberapa sehat finansialmu terlebih dulu. 

Sekarang cek kondisi finansial juga sangat mudah, yaitu melalui Financial Fitness Check Up untuk bisa membantumu memeriksa kondisi keuangan hanya dalam waktu 3 menit.

Setelah melakukan Financial Fitness Check Up, kamu bisa mendiskusikan hasilnya melalui layanan 1 on 1 Consultation dengan Nyala Trainer. 

Melalui layanan ini, kamu bisa mengetahui bagaimana strategi yang tepat untuk memperbaiki masalah keuangan kamu, termasuk menemukan instrumen investasi yang tepat!

Banyak manfaatnya, bukan? Yuk, atur keuanganmu dengan Ruang MeNyala sekarang untuk mencapai #FUNanciallyfit!

Baca juga: 5 Keunggulan Investasi Reksa Dana Bagi Pemula, Catat!