5 Rekomendasi Buku Manajemen Keuangan untuk Pemula

Mau mulai atur keuangan tapi bingung mulai belajar dari mana? Ini 5 rekomendasi buku manajemen keuangan yang wajib dibaca pemula sebelum atur uang sendiri.

Membaca buku merupakan cara yang paling efektif untuk belajar hal-hal baru apa saja yang kamu inginkan. Termasuk yang berkaitan dengan pengelolaan keuangan pribadi. 

Ada banyak sekali buku yang bisa kamu baca untuk belajar manajemen keuangan. Buku-buku itu tentu ditulis oleh pakar keuangan yang kredibel, sehingga informasi yang disampaikan pun akurat. 

Baca juga: Cara Mengelola Utang karena Gaya Hidup dan Menyehatkan Keuangan

Buku Manajemen Keuangan

Berikut ini adalah rekomendasi buku-buku yang bisa membantu dalam menemukan formulasi manajemen keuangan yang cocok untuk kamu yang masih pemula. 

1. The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed, and Happiness — Morgan Housel

The Psychology of Money membahas sisi psikologis di balik keputusan finansial. Morgan Housel menunjukkan bahwa keberhasilan mengelola uang tidak selalu ditentukan oleh seberapa pintar seseorang menghitung. 

Cara seseorang memperlakukan uang banyak dipengaruhi pengalaman hidup, lingkungan, emosi, dan cara memandang risiko. Buku ini terdiri dari 20 bab pendek yang membahas berbagai aspek tersebut, mulai dari Luck & Risk, Compounding, Save Money, hingga Room for Error.

Salah satu gagasan pentingnya adalah bahwa setiap orang memiliki pengalaman berbeda terhadap uang. Seseorang yang tumbuh saat krisis ekonomi bisa memiliki pandangan yang sangat berbeda dibandingkan orang yang tumbuh ketika pasar sedang berkembang. 

Oleh sebab itu, keputusan finansial yang terlihat tidak masuk akal bagi orang lain belum tentu benar-benar irasional.

2. Muda Melek Keuangan — Febriansyah Afifuddin

Muda Melek Keuangan ditujukan untuk pembaca muda yang ingin mulai memahami keuangan dan investasi dari dasar. Buku karya Febriansyah Afifuddin ini pertama kali diterbitkan Andam pada 2022 dan dikemas dalam bentuk komik. 

Format tersebut membuat pembahasan finansial terasa lebih ringan dibandingkan buku investasi yang biasanya penuh dengan istilah teknis.

Cerita dalam buku mengikuti Hero, seorang mahasiswa teknik tingkat akhir, bersama teman-temannya. Melalui karakter tersebut, pembaca diajak mengenal investasi dari awal. 

Salah satu persoalan yang menjadi konteks buku adalah Fear of Missing Out atau FOMO. Ketika melihat orang di sekitarnya mulai berinvestasi, seseorang bisa terdorong ikut membeli instrumen investasi tanpa memahami cara kerjanya terlebih dahulu.

Buku ini kemudian mengarahkan pembaca untuk membangun pemahaman sebelum mengambil keputusan investasi. Topiknya mencakup literasi keuangan, pengelolaan uang, tabungan, investasi, serta pengelolaan risiko.

3. The Intelligent Investor — Benjamin Graham

The Intelligent Investor merupakan salah satu karya klasik dalam dunia investasi. Dalam buku ini, Benjamin Graham membedakan aktivitas investasi dengan spekulasi.

Selain itu ia juga mengajak investor mengambil keputusan berdasarkan nilai dan analisis, bukan mengikuti pergerakan harga. Konsep tersebut menjadi dasar dari pendekatan value investing.

Salah satu konsep paling terkenal dalam buku ini adalah Mr. Market. Graham menggambarkan pasar seperti rekan bisnis yang setiap hari menawarkan harga berbeda berdasarkan suasana hatinya. 

Ketika pasar terlalu optimistis, harga bisa menjadi terlalu tinggi. Sebaliknya, ketika pasar terlalu pesimistis, harga dapat turun jauh dari nilai bisnis yang sebenarnya. 

Oleh karena itu, ia menekankan bahwa investor sebaiknya tidak mengikuti emosi pasar, tetapi memanfaatkan perubahan harga secara rasional.

4. Manajemen Keuangan untuk Wirausaha Mula — Subiakto Soekarno, dkk.

Buku ini secara khusus membahas pengelolaan keuangan untuk bisnis yang masih berada pada tahap awal. Fokus buku ini berangkat dari persoalan yang sering terjadi pada wirausaha pemula. 

Banyak pelaku bisnis lebih sibuk mengembangkan produk dan layanan, tetapi belum memberikan perhatian yang cukup pada pengelolaan keuangan. 

Padahal, kemampuan mengelola keuangan menjadi salah satu faktor penting dalam menjaga keberlangsungan bisnis.

Karena ditujukan untuk bisnis mula, pendekatannya tidak hanya relevan bagi perusahaan besar. Buku ini membantu wirausaha memahami bahwa keputusan bisnis perlu dilihat dari sisi finansial. 

Arus uang, kebutuhan modal, dan pengelolaan sumber daya keuangan perlu menjadi bagian dari proses menjalankan usaha, bukan hanya dilakukan ketika bisnis mulai menghadapi masalah.

Buku ini juga cocok untuk mahasiswa yang sedang mempelajari kewirausahaan. Fokusnya membuat buku ini berbeda dari rekomendasi lain dalam daftar ini. 

Jika The Psychology of Money berbicara tentang perilaku individu dan The Intelligent Investor membahas prinsip investasi, buku ini membawa pembaca ke level pengelolaan keuangan usaha. 

5. Money Master the Game: 7 Simple Steps to Financial Freedom — Tony Robbins

Buku karya Tony Robbins ini menawarkan kerangka tujuh langkah untuk membantu pembaca mengejar kebebasan finansial. Tebalnya lebih dari 600 halaman ini diterbitkan Simon & Schuster pada 2014. 

Robbins menyusun materinya berdasarkan riset dan wawancara dengan lebih dari 50 tokoh di dunia keuangan dan investasi, termasuk Warren Buffett, John Bogle, Ray Dalio, Carl Icahn, dan Paul Tudor Jones.

Pembahasannya dimulai dari bagaimana seseorang mengambil kendali atas keputusan finansialnya sendiri. 

Robbins kemudian membawa pembaca memahami aturan permainan finansial, mengatur tabungan dan investasi, serta mempertanyakan berbagai biaya dan asumsi yang sering dianggap biasa dalam industri investasi. 

Salah satu bagian pentingnya adalah pembahasan mengenai biaya investasi dan bagaimana biaya tersebut dapat mempengaruhi hasil dalam jangka panjang.

Buku ini bergerak menuju pembangunan lifetime income plan. Tujuannya bukan sekadar mengumpulkan uang, tetapi menciptakan sistem yang memungkinkan aset menghasilkan pendapatan untuk membiayai kehidupan di masa depan. 

Robbins juga membahas alokasi aset, diversifikasi, serta bagaimana investor dapat membangun strategi berdasarkan kebutuhan keamanan dan pertumbuhan.

Yang menarik, Robbins tidak menempatkan kebebasan finansial sebagai tujuan untuk sekadar memiliki kekayaan. Bagian akhirnya menghubungkan uang dengan kualitas hidup dan kemampuan untuk berbagi dengan orang lain. 

Itulah ulasan mengenai daftar buku manajemen keuangan yang cocok untuk pemula. Lima buku di atas bisa menjadi titik awal untuk memperluas pemahaman tentang keuangan. 

Namun, belajar mengelola uang tidak harus berhenti di buku. Kamu juga bisa mempelajarinya melalui kelas finansial yang lebih interaktif dan membahas situasi keuangan secara lebih praktis.

Ruang MeNyala menyediakan berbagai kelas finansial yang dapat membantu kamu memahami cara mengelola keuangan, mulai dari budgeting, investasi, hingga perencanaan keuangan. 

Dalam kelas ini, kamu bisa belajar langsung dengan para pakar di bidangnya.  Sementara materinya bisa menjadi pelengkap bagi kamu yang ingin menerapkan pengetahuan finansial secara lebih terarah dalam kehidupan sehari-hari.

Selain ikut kelas, kamu juga bisa sekalian periksa kesehatan keuanganmu melalui Financial Fitness Check Up yang disediakan Ruang MeNyala. Layanan ini bisa memeriksa kondisi keuangan hanya dalam waktu 3 menit saja. 

Hasil dari Financial Fitness Check Up bisa langsung kamu diskusikan bersama Nyala Trainer dalam sesi 1 on 1 Consultation. Pada sesi ini, kamu bisa menyusun strategi keuangan yang tepat dengan profil dan tujuan finansialmu. 

Banyak manfaatnya, kan? Yuk mulai atur keuanganmu dengan lebih baik bersama Ruang MeNyala!

Baca juga: Cara Mengatur Gaji Pertama: Tips Cerdas agar Keuangan Sehat